“我的钱转到这个账户后，就被拉黑了……”2023年11月19日，家住阳新的黄女士急冲冲来到派出所，称自己因为投资理财被诈骗55.3万元。
经过一番调查，发现其中42.5万转到了黄某所有的某公司对公账户，该账户由黄某提供给他人实施电信网络诈骗活动。
2024年5月13日，经阳新县检察院提起公诉，阳新县法院以犯帮助信息网络犯罪活动罪判处黄某有期徒刑六个月，并处罚金一千元。
事情还要从2023年10月份某一天说起。黄某在家中翻阅某短视频APP时，刷到一个可以解决企业资金困难的小视频。想到近几年自己的几家公司由于经营不善，资金链出现问题，急需融资贷款，黄某便在浏览完毕后将自己的姓名、电话号码留在页面。过了几天，黄某接到自称能够提供融资贷款服务机构工作人员的来电。在对方的提示下，黄某添加了工作人员“刘经理”的微信号，并将自己的身份证、营业执照等发送给对方。
“经初步审批，您的贷款额度为216万元。”又过了几天，黄某收到“刘经理”发来的评估结果。随后，“刘经理”将黄某拉到一个贷款群里，并告知黄某需要将个人身份证和企业营业执照、印章、对公账户U盾、经营合同等邮寄给贷款公司，公司协助将对公账户流水刷上去了，才能更快下款。黄某感觉到疑惑，但是出于侥幸的心理，黄某还是将所有资料邮寄给了“刘经理”提供的地址。
同年11月底，黄某的对公账户陆续收到一百多笔几十元至十几万元的进出账。黄某反复看短信提醒，觉得不太对劲，但是想到也许马上就能拿到贷款，黄某便“放任不管”，直到几天后银行打电话给黄某进行提醒，黄某才联系银行冻结该对公账户。
该案于2024年2月28日移送阳新县检察院审查起诉。经查，2023年11月，因无抵押物且有贷款需要，黄某将自己名下的某公司的对公账户账号、密码、U盾等邮寄给“刘经理”。随后，为顺利办理贷款，在知道“刘经理”可能在从事违法犯罪活动的情况下，放任“刘经理”控制该对公账户“刷流水”，直至银行提醒，黄某才对该账户进行冻结。期间，该对公账户进账流水为2797857.64元。其中，查实被害人黄女士等向该账户转账共计47.5万元。
根据查明的事实，该院认为，黄某明知他人利用信息网络实施诈骗，仍为其犯罪提供帮助，情节严重，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。2024年5月13日，经法院审理，认为公诉机关指控罪名成立，采纳量刑建议，依法作出上述判决。
检察官提醒
对公账户额度高，或成犯罪分子“心头好”；代办出售均不可，莫做诈骗分子“工具人”；蝇头小利要不得，堕入犯罪深渊“无人替”！另外，提醒广大群众，投资理财需谨慎，高额回报莫当真；手指一点轻飘飘，落入陷阱泪啼啼！
